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传陆金所获B轮融资 估值至180亿美元

2016-07-13 10:13:06.0来源:
文章摘要:  12月15日,境外媒体援引消息人士称,平安旗下陆金所接近完成新一轮融资,本次拟出售约5%股份,获得近10亿美元资金。陆金所估值就此达到约180亿美元,跻身全球估值最高的金融创业公司行列。

  12月15日,境外媒体援引消息人士称,平安旗下陆金所接近完成新一轮融资,本次拟出售约5%股份,获得近10亿美元资金。陆金所估值就此达到约180亿美元,跻身全球估值最高的金融创业公司行列。

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  此前经常用来与陆金所类比的美国P2P鼻祖Lending Club于2014年12月纽交所上市,市值54亿美元。

  据了解,中国投资者和海外投资者均参与了此轮融资,申购规模是陆金所寻求融资额的5倍。对此,《第一财经日报》向中国平安求证,中国平安表示不予置评。

  早在在今年4月,陆金所宣布获得4.85亿美元A轮融资,估值接近100亿美元。半年时间,陆金所估值增涨近一倍。据香港投行人士分析,高估值既有整合平安普惠业务带来的增值及协同效应,也是对陆金所平台转型及发展前景看好。

  估值再度提升

  “1+1>2,8月整合融入的价值19.538亿美元普惠金融业务,扩充了原有陆金所P2P业务的线下网络,普惠金融强劲的业务增长潜力,可帮助陆金所实现快速盈利。而互联网金融与传统金融业务的整合产生较大的价值增长空间,也进一步提升了陆金所的估值平。”上述投行人士表示。

  有接近本次融资交易的市场人士告诉本报记者,陆金所转型成为“开放平台”的交易所,对于提升估值起到了重要作用。一方面,交易所本身就是稀缺的上市主体,即使只是P2P交易市场,也极具诱惑力;另一方面,这些年交易所概念在全球市场都颇受青睐,无论是港交所还是美国洲际交易所都成为资本市场的宠儿。上述人士还透露,陆金所希望在明年下半年IPO。

  事实上,今年以来,陆金所动作不断,先后完成P2P业务剥离、平台模式转型、基金保险牌照获取、平安普惠的整合等,“大陆金所”格局成型。

  一位大型银行高层表示,O2O模式是互联网金融成功的重要方向。通过与普惠金融的结合,陆金所形成了线上+线下(020)业务模式,一方面助推P2P开放平台建设,另一方面,普惠金融强劲的业务增长潜力,更可帮助陆金所实现快速盈利。

  数据显示:平安普惠员工总数超过33000名,累计客户数超过200万人,门店数近700个,覆盖全国135个城市。截至11月末,平安普惠放款金额突破800亿元,稳坐中国消费金融头把交椅。

  除了陆金所的商业模式及业务架构外,其风控能力也被业内看好。

  “目前国内面临经济下行周期,互联网金融行业风险仍在持续发酵。大部分平台更多是带有互联网基因,对风控不如金融机构敏感,更多看到的是即期收益。很多中小互联网金融平台很难克服这个障碍,而风控将很大程度决定互联网金融的成败。”一名网贷行业人士说。

  “陆金所的核心竞争力是风控,这是我们平台化战略的基础。”陆金所副总经理兼首席风险执行官杨峻此前表示,目前陆金所已经形成了一个完整的风控系统,大致有七个步骤:第一步是制定风险政策制度框架体系,所有业务必须在制度框架内运行;第二步是对每个产品进行信用评级;第三步是进行规范的信息披露;第四步是设置投后预警监控;第五步是打造覆盖全产品线、产品生命周期的风险管理系统;第六步是建立全方位的风险评价体系;第七步是确保资产与资金的精准匹配,从而确保投资者具备合格投资者的能力。

  要对标Charles Schwab?

  平安2015三季报显示,陆金所前三季度总交易量9264亿元,接近一万亿元,同比增长超过9倍,其中个人零售端交易量3174亿元,同比上涨逾6倍;机构端交易量6090亿元,同比增长近11倍。

  截至9月末,陆金所注册用户数近1500万人,比年初增长179.2%,活跃投资人数达204万,较年初增长了近5倍。另外,零售端通过移动端进行的交易占比超过60%。

  陆金所由P2P发迹,但是“上海陆家嘴国际金融资产交易市场”的全名决定了它的野心。

  在陆金所发布3.0战略,启用新域名lu.com的发布会上,陆金所披露,2015年以来,陆金所已经陆续推出了P2P“人民公社”、基金平台、跨境交易平台等多个领域的开放平台,有超过500家机构与陆金所开启合作,包括保险、银行、基金、资产管理公司、P2P平台以及房地产金融等各类机构。陆金所将承担平台功能,以公开、透明的第三方平台角色为各方提供基础设施、销售渠道支持以及机构间的咨询及顾问等服务。

  今年7月,陆金所基金频道正式上线,至9月,陆金所基金频道已上线35家基金公司1100多只基金产品。预计至2015年年底,陆金所合作基金公司将达到90家左右。

  目前,陆金所完成了从P2P平台、金融交易所向全面、开放的综合性线上金融服务提供商的业务集群整合。

  有接近陆金所内部人士透露,下一站,陆金所对标的或将是美国最大的个人金融服务提供商Charles Schwab(嘉信理财)。嘉信理财长期贯彻“细分市场集成”的战略,全方位满足个人及公司业务的投资理财需求,于1987年在纽交所上市,目前市值435亿美元左右。

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